Smartfonowa Inwestycja 2 w ofercie Alior Banku

Jak działa inwestycja?

Premia z inwestycji zostanie wyliczona jako średnia arytmetyczna stóp zwrotu wszystkich spółek z koszyka akcji (Apple Inc., Google Inc., Nokia, Sony Corp (Indeks). Poszczególne spółki w koszyku posiadają taką samą wagę, a dwie najwyższe stopy zwrotu ustalone w Dniu Wykupu przyjmują wartość Stopy Zastąpienia na poziomie 13%. Inwestor na koniec inwestycji otrzyma wpłacony kapitał oraz zysk równy 70-90% końcowego wzrostu akcji spółek z koszyka. Dzięki temu nawet przy niekorzystnym kształtowaniu się notowań spółek w okresie inwestycji, klient może uzyskać dodatnią stopę zwrotu. "Smartfonowa Inwestycja 2" zakłada dwuletni horyzont inwestycyjny, jednak można się z niej wycofać również w trakcie jej trwania według wartości rynkowej. Alior Bank nie pobiera opłat za wcześniejsze wycofanie się z inwestycji.

W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania produktu "Smartfonowa Inwestycja 2" prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:

1.    Scenariusz "umiarkowanie optymistyczny"  Scenariusz umiarkowanie optymistyczny przedstawia sytuację, w której w Dniu Obserwacji (21/08/2015 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: -1%; -2%; -4%; -5%; pomimo spadku notowań wszystkich akcji stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 4,25%=[(+13%+13%-4%-5%)/4]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 3,40% (4,25%*80%), czyli ok. 1,7% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 10.340 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

2.    Scenariusz "optymistyczny"

W scenariuszu optymistycznym w Dniu Obserwacji (21/08/2015 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: +90%; +85%; +60%; +20%, dzięki czemu stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 26,50%=[(+13%+13%+60%+20%)/4]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 21,20% (26,50%*80%), czyli ok. 10,60% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 12.120 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.

3.    Scenariusz "pesymistyczny"

    Scenariusz pesymistyczny: W przeciwieństwie do poprzedniego scenariusza, w tym przypadku w Dniu Obserwacji (21/08/2015 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: -15%; -20%; -25%; -30%, w wyniku czego stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie -7,25%=[(+13%+13%-25%-30%)/4]. Dzięki 100% ochronie kapitału, klient nie poniósł straty i  otrzyma 10.000 PLN.

Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu klienci otrzymują ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata to 3 tys. zł. Do inwestycji może przystąpić pełnoletni klient Alior Banku w placówkach Banku. Dodatkowo osoby, które skorzystają z oferty mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty w promocji Lokata z Inwestycją.

***



Informacje zawarte w niniejszej nocie prasowej mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty ani zaproszenia do rozpoczęcia rokowań w sprawie zakupu w rozumieniu art. 66 i art. 71 kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje na temat produktu zawarte zostały w Szczególnych Warunkach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „Smartfonowa Inwestycja 2” oraz Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „Smartfonowa Inwestycja 2” ING Życie wraz z załącznikami oraz Ogólnych warunkach emisji bankowych papierów wartościowych emitowanych przez Alior Bank SA i Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PSMAIN150826. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach Ubezpieczającego jak również na stronach internetowych.

Alior Bank S.A. działający jako Ubezpieczający nie świadczy usług doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że podane informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna klienta w tym decyzja o złożeniu Deklaracji przystąpienia, zawierającej oświadczenie o chęci skorzystania przez klienta z zastrzeżenia na rzecz jego ochrony ubezpieczeniowej w ramach Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do klienta. Przed złożeniem Deklaracji przystąpienia klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez Ubezpieczającego, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane, konsekwencje prawne, księgowe i podatkowe.

 

Wiadomość archiwalna przeniesiona z wcześniejszej wersji portalu Alior Banku